De Tier 1-ratio stelt het eigen vermogen van een financiële instelling als percentage van de toegestane kredieten. Deze ratio geeft aan in welke mate de onderneming in staat is om op lange termijn aan de verplichting van cliënten te voldoen. Het bedrag aan toegestane kredieten is gebaseerd op een risicoweging. Bij de kern (core) tier 1-ratio wordt het aandelenkapitaal vermeerderd met de reserves van de onderneming.