Wat is de test beleggingskennis- en ervaring?


Volgens de Europese MiFID II-regelgeving die beleggers wil beschermen, moet Bolero inschatten of complexe producten (zoals bijvoorbeeld ETF’s/trackers, opties, Turbo’s …) passend zijn voor u als klant. Daarom peilt Bolero aan de hand van een test naar uw beleggingskennis en -ervaring met deze complexe producten. Beschikt u niet over voldoende kennis en ervaring, dan kan Bolero u op die manier beschermen tegen mogelijke verliezen.

De meeste aandelen, gewone obligaties (zonder daarin geïntegreerde optiecomponent) of niet-gestructureerde ICBE’s (Instellingen voor Collectieve Beleggingen in Effecten) worden niet beschouwd als complexe producten. U moet voor deze producten dan ook geen test afleggen. Obligaties met een geïntegreerde optiecomponent (bv. converteerbare obligaties) en afgeleide producten  gebaseerd op een andere onderliggende waarde zoals opties, warrants, trackers, ... worden wel beschouwd als complexe producten. 

Als execution only platform beperkt Bolero zich tot de ontvangst en doorgave van orders voor zijn klanten conform het orderuitvoeringsbeleid. Vanuit MiFID is Bolero dus enkel verplicht om te beoordelen of complexe producten voor u gepast (appropriate) zijn. Voor niet-complexe producten (aandelen en gewone obligaties bijvoorbeeld) moet u zelf de inschatting maken of het voor u gepast is hierin te beleggen. 

Wanneer u de eerste keer aanmeldt op het beveiligde transactiegedeelte van Bolero, zal u deze test moeten invullen. Dit neemt maar een paar minuten in beslag. Op basis van uw antwoorden zal Bolero u informeren in welke mate beleggingen in complexe producten passend zijn volgens uw profiel. Als u de test beleggingskennis en -ervaring niet of niet volledig invult, zal Bolero u melden niet over voldoende informatie te beschikken om in te kunnen schatten of complexe producten passend zijn. U kunt dan geen complexe producten aankopen totdat u de test beleggingskennis en -ervaring invult voor dat specifieke product.

Elke vier jaar zal Bolero u opnieuw vragen om na te gaan of de antwoorden die u gegeven hebt in de test nog steeds van toepassing zijn (als u natuurlijk gedurende die vier jaar zelf uw profiel niet geüpdatet heeft).

Meer informatie over de test vindt u op deze pagina.